Notre démarche de conseil indépendante
Notre approche repose sur la neutralité, la personnalisation et le respect de votre situation patrimoniale. Chaque analyse est menée avec rigueur et exigence, dans un objectif de clarté.
Nos experts dédiés
Compétences complémentaires et expérience éprouvée
François Bernard
Analyste senior
Formation
Master Gestion de Patrimoine, Université Paris Dauphine
Spécialiste des problématiques patrimoniales, François accompagne clients privés depuis plus de 15 ans avec une approche personnalisée et neutre.
Expérience
Compétences
Méthodes
Certifications
Sophie Dubois
Consultante indépendante
Formation
Master Sciences Financières, Université Lyon II
Sophie analyse l’allocation des actifs avec impartialité, privilégiant l’écoute des besoins clients avant toute recommandation.
Expérience
Compétences
Méthodes
Certifications
Mehdi Rousseau
Chargé d’études patrimoniales
Formation
Licence Finance et Audit, Université Lille I
Mehdi, fort en analyse quantitative, construit des diagnostics sur mesure et oriente ses conseils selon la situation de chaque client.
Expérience
Compétences
Méthodes
Certifications
Claire Lefèvre
Responsable relation clients
Formation
Master Gestion Sociale et Finance, Université de Rennes I
Claire accompagne chaque client dans la clarification de ses besoins patrimoniaux et s’assure de la confidentialité des échanges.
Expérience
Compétences
Méthodes
Certifications
Étapes de notre accompagnement neutre
Chaque étape vise à offrir une analyse personnalisée de votre situation, sans orientation produit ni commission.
Analyse détaillée de la situation patrimoniale
Un bilan personnalisé pour comprendre la composition de vos actifs, vos attentes et les éventuels déséquilibres afin de mieux orienter les arbitrages.
Nous collectons les données strictement nécessaires tout en veillant à la sécurité et à la confidentialité de vos informations, conformément à la RGPD.
Diagnostic objectif et rapport argumenté
Nous établissons un rapport détaillé mettant en lumière les atouts et points d’amélioration possibles, assorti de suggestions factuelles.
L’analyse s’appuie sur des critères neutres et une méthodologie éprouvée, visant l’efficacité et la simplicité pour chaque client.
Entretien d’explication et de clarification
Un échange individuel est prévu pour revenir sur les conclusions de l’analyse, clarifier les points clefs et répondre à toutes vos questions en toute confidentialité.
Cette étape privilégie l’interaction afin d’adapter les recommandations à vos demandes précises et explorer les pistes possibles.
Synthèse finale et suivi personnalisé
Nous remettons une synthèse claire pour aider à la prise de décision et restons disponibles en cas de besoin ou de changement de contexte.
Tous les échanges sont confidentiels ; les recommandations n’engagent aucune incitation à des achats de produits financiers. Résultats susceptibles de varier.
Notre différence
Comparez l’approche xavorinelopa et le marché